سياسة KYC
لإنشاء حساب لاستخدام خدمات الموقع، يتعين عليك تزويدنا بعنوان بريدك الإلكتروني، اختيار كلمة مرور، وملء المعلومات المطلوبة لإكمال التسجيل من خلال تزويدنا ببياناتك الشخصية، بما في ذلك اسمك وتاريخ ميلادك ورقم هاتفك.
نلتزم بقواعد إجراءات «اعرف عميلك» (KYC). يجب أن يطابق الاسم الموجود في حسابك اسمك الحقيقي والقانوني وهويتك. وللتحقق من هويتك، تحتفظ الشركة بالحق في طلب دليل مرضٍ على الهوية في أي وقت (بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر نسخًا من جواز سفر/هوية سارية و/أو أي بطاقات دفع مستخدمة). إذا فشلت في تقديم المعلومات والوثائق المطلوبة، يحق لنا تعليق نشاط حسابك حتى تقديم المعلومات المطلوبة و/أو إغلاق حسابك. تحتفظ الشركة بالحق في مراجعة المستندات خلال 30 (ثلاثين) يومًا تقويميًا.
أنت تُقِر وتوافق بموجب هذا أنك قدمت معلومات دقيقة وكاملة وصحيحة عن نفسك عند التسجيل، وأنك ستحافظ على دقة تلك المعلومات من خلال تحديثها بسرعة في حال حدوث أي تغييرات. قد يؤدي عدم القيام بذلك إلى إغلاق الحساب أو فرض قيود عليه أو إبطال المعاملات (المكافآت، الأرباح).
يُسمح لك بفتح حساب واحد فقط على الموقع. في جميع الحالات، يُسمح بحساب واحد فقط لكل عميل، ولكل عنوان، ولكل جهاز كمبيوتر مشترك، ولكل عنوان IP مشترك. يُعتبر أي حساب آخر تفتحه على الموقع حسابًا مكررًا. يجب أن تُخطِر الشركة برغبتك في إنشاء حساب مكرر بسبب فقدان الوصول إلى الحساب الأصلي أو لأي سبب مهم آخر، والحصول على إذن من الشركة قبل إنشاء الحساب المكرر. وفي أي حالات أخرى، يجوز للشركة إغلاق جميع الحسابات المكررة فورًا و:
- تُعتبَر جميع المعاملات التي أُجريت من الحساب المكرر لاغية وباطلة؛
- تُصادَر أي مبالغ مستردة أو أرباح أو مكافآت حصلت عليها أو اكتسبتها من خلال استخدام الحساب المكرر، وقد نطالب بإعادتها. وأي أموال مسحوبة من الحساب المكرر يجب إعادتها إلينا عند الطلب؛
- لا تُعوِّض الشركة أي أموال من أرصدة الأموال الحقيقية أو أرصدة المكافآت في الحساب المكرر. وتحتفظ الشركة، وفقًا لتقديرها الخاص، بالحق في المطالبة بإعادة أي أموال خاسرة استُخدمت للمراهنات عبر الحساب المكرر؛
- لا تقبل الشركة أي طلبات لاسترداد أموال فُقدت أو أُودِعَت في الأصل في الحساب المكرر إذا كان الحساب المكرر قد أُنشئ بقصد الحصول على المكافآت والعروض الترويجية الأخرى من الشركة، وكذلك إذا تم إنشاء عدة حسابات مكررة بغرض استرداد أولى الإيداعات التي أُجريت على حسابات مكررة أُنشئت سابقًا، وهو ما يُعتبر إساءة استخدام. وإذا رأت الشركة، وفقًا لتقديرها الخاص، أن الحسابات المكررة قد أُنشئت فقط لغرض الاحتيال و/أو الإساءة لما ورد هنا، فلن تُعاد الأموال المودعة في هذا الحساب المكرر إلى اللاعب.
عندما يُجري المستخدم مجموعًا تراكميًا مدى الحياة من الإيداعات يتجاوز 2000 يورو (أو ما يعادلها بعملة أخرى) أو يطلب سحب أي مبلغ داخل منصة spinch.com، يصبح من الإلزامي عليه إتمام عملية KYC كاملة.
خلال هذه العملية، سيتعين على المستخدم إدخال بعض التفاصيل الأساسية عن نفسه ثم رفع:
- نسخة من بطاقة هوية رسمية تحمل صورة (وفي بعض الحالات من الجهتين حسب المستند)
- صورة سيلفي لنفسه وهو يحمل وثيقة الهوية
- كشف حساب بنكي/فاتورة خدمات
بعد الرفع، سيحصل المستخدم على حالة «موافقة مؤقتة»، وستكون الوثائق لدينا، وسيكون أمام «فريق KYC» مدة 24 ساعة لمراجعتها وإرسال بريد إلكتروني إلى المستخدم بنتيجة المراجعة:
- موافقة
- رفض
- مطلوب مزيد من المعلومات – لا تغيير في الحالة
عندما يكون المستخدم في حالة «موافقة مؤقتة» عندئذٍ
- يمكنه استخدام المنصة بشكل طبيعي
- لا يمكنه إيداع أكثر من 500 يورو كمجموع تراكمي
- لا يمكنه إتمام أي سحب.
إرشادات عملية KYC
1) إثبات الهوية
أ. وجود التوقيع
ب. البلد ليس ضمن البلدان المحظورة
ج. الاسم الكامل يطابق اسم المستخدم
د. لا تنتهي صلاحية المستند خلال الأشهر الثلاثة القادمة
هـ. عمر صاحب المستند يزيد عن 18 عامًا
2) إثبات السكن
أ. كشف حساب بنكي أو فاتورة خدمات
ب. البلد ليس ضمن البلدان المحظورة. يشمل ذلك جميع الأقاليم والممتلكات التابعة للدول المذكورة.
ج. الاسم الكامل يطابق اسم المستخدم وهو نفسه المذكور في إثبات الهوية.
د. تاريخ الإصدار: خلال الأشهر الثلاثة الأخيرة
3) صورة سيلفي مع الهوية
أ. حامل الوثيقة هو نفسه المذكور في وثيقة الهوية أعلاه
ب. وثيقة الهوية هي نفسها المذكورة في «1». تأكد من تطابق الصورة/رقم التعريف — ملاحظات حول عملية KYC
1) إذا لم تنجح عملية KYC، فستُوثَّق الأسباب ويُنشأ تذكرة دعم في النظام. وسيُبلَّغ المستخدم برقم التذكرة مع شرح.
2) بمجرد أن تكون جميع المستندات الصحيحة بحوزتنا، يُعتمد الحساب.
تدابير AML الأخرى
1) إذا لم يجتز المستخدم عملية KYC الكاملة، فلا يمكنه إجراء إيداعات إضافية أو سحوبات بأي مبلغ.
2) إذا اجتاز المستخدم عملية KYC بنجاح عندها
أ. يوجد حد للإيداع لكل معاملة وفقًا للشروط والأحكام
ب. قبل أي سحب، تُجرى مراجعة تفصيلية آلية ويدوية لنشاط المستخدم ورصيده لمعرفة ما إذا كان المبلغ المسحوب ناتجًا عن نشاط سليم في المنصة.
3) يمنع منعًا باتًا أن يحوّل مستخدم أموالًا مباشرةً إلى مستخدم آخر.