KYC Politika
Kako biste otvorili račun za korištenje usluga web stranice, trebate navesti svoju adresu e-pošte, odabrati lozinku i ispuniti tražene podatke za dovršetak registracije dostavljanjem osobnih informacija, uključujući svoje ime, datum rođenja i broj telefona.
Slijedimo pravila KYC (“Know Your Customer”) postupaka. Vaše ime na računu mora odgovarati vašem pravom i zakonskom imenu i identitetu. Kako bismo potvrdili vaš identitet, tvrtka zadržava pravo u bilo kojem trenutku zatražiti zadovoljavajući dokaz identiteta (uključujući, ali ne ograničavajući se na kopije važeće putovnice/osobne iskaznice i/ili bilo koje korištene platne kartice). Ako ne dostavite tražene podatke i dokumente, imamo pravo obustaviti aktivnosti vašeg računa do dostave traženih informacija i/ili zatvoriti vaš račun. Tvrtka zadržava pravo pregledati dokumente u roku od 30 (trideset) kalendarskih dana.
Ovim potvrđujete i prihvaćate da ste prilikom registracije dali točne, potpune i istinite informacije o sebi te da ćete održavati točnost tih informacija pravovremenim ažuriranjem ako dođe do promjena. Neučinjavanje toga može rezultirati zatvaranjem računa, ograničenjima ili poništavanjem transakcija (bonusa, dobitaka).
Smijete otvoriti samo jedan račun na web stranici. U svakom slučaju, dopušten je samo jedan račun po korisniku, po adresi, po dijeljenom računalu i po dijeljenoj IP adresi. Bilo koji drugi račun koji otvorite na web stranici smatrat će se duplikatom računa. Morate obavijestiti tvrtku ako želite otvoriti duplikat računa zbog gubitka pristupa izvornom računu ili iz bilo kojeg drugog važnog razloga te dobiti dopuštenje tvrtke prije stvaranja duplikata računa. U svim drugim slučajevima, svi duplikati računa mogu biti odmah zatvoreni od strane tvrtke i:
- sve transakcije izvršene s duplikata računa smatraju se nevažećima;
- svi povrati, dobici ili bonusi ostvareni korištenjem duplikata računa bit će oduzeti i možemo zatražiti povrat. Sva sredstva povučena s duplikata računa moraju nam biti vraćena na zahtjev;
- tvrtka neće nadoknaditi nikakva sredstva s bonus ili stvarnog novčanog stanja duplikata računa. Tvrtka zadržava pravo, prema vlastitom nahođenju, zahtijevati povrat bilo kojih izgubljenih sredstava korištenih za oklade putem duplikata računa;
- tvrtka neće prihvatiti zahtjeve za povrat sredstava izgubljenih ili izvorno uplaćenih na duplikat račun ako je duplikat stvoren s namjerom dobivanja bonusa ili drugih promotivnih ponuda tvrtke, kao ni ako je više duplikata stvoreno radi povrata prvih depozita s prethodno otvorenih duplikata računa, što se smatra zloupotrebom. Ako tvrtka, prema vlastitom nahođenju, utvrdi da su duplikati stvoreni isključivo radi prijevare i/ili zloupotrebe, sredstva uplaćena na takav duplikat računa neće biti vraćena igraču.
Kada korisnik napravi ukupne životne depozite koji prelaze 2000 eura (ili ekvivalent u drugoj valuti) ili zatraži isplatu bilo kojeg iznosa unutar spinch.com platforme, obvezan je proći puni KYC postupak.
Tijekom ovog postupka, korisnik mora unijeti osnovne podatke o sebi i zatim učitati:
- Kopiju vladinog dokumenta sa slikom (u nekim slučajevima prednju i stražnju stranu, ovisno o dokumentu)
- Selfie na kojem drži identifikacijski dokument
- Izvod iz banke / račun za komunalne usluge
Nakon učitavanja, korisnik dobiva status „Privremeno odobren“ i dokumenti se šalju našem timu, a „KYC tim“ ima 24 sata za pregled i obavještavanje korisnika putem e-pošte o ishodu:
- Odobrenje
- Odbijanje
- Potrebne dodatne informacije – Nema promjene statusa
Kada je korisnik u statusu „Privremeno odobren“, tada:
- Može normalno koristiti platformu
- Ne može uplatiti više od ukupno 500 eura
- Ne može izvršiti nikakvu isplatu.
Smjernice za KYC postupak
1) Dokaz identiteta
a. Potpis je vidljiv
b. Zemlja nije na popisu zabranjenih zemalja
c. Puno ime odgovara imenu korisnika
d. Dokument ne istječe u sljedeća 3 mjeseca
e. Vlasnik je stariji od 18 godina
2) Dokaz o adresi
a. Bankovni izvod ili račun za komunalne usluge
b. Zemlja nije na popisu zabranjenih zemalja. Ovo uključuje sve teritorije i posjede navedenih zemalja.
c. Puno ime odgovara korisniku i isto je kao na identifikacijskom dokumentu.
d. Datum izdavanja: u posljednja 3 mjeseca
3) Selfie s identifikacijskim dokumentom
a. Vlasnik je ista osoba kao na identifikacijskom dokumentu iznad
b. Identifikacijski dokument je isti kao u točki “1”. Provjerite da je broj dokumenta/fotografija isti.
1) Kada KYC postupak ne uspije, razlog se dokumentira i kreira se zahtjev za podršku u sustavu. Broj zahtjeva i objašnjenje šalju se korisniku.
2) Nakon što su svi valjani dokumenti u našem posjedu, račun se odobrava.
Ostale mjere protiv pranja novca (AML)
1) Ako korisnik nije prošao puni KYC, ne može vršiti dodatne depozite ni isplate.
2) Ako je korisnik uspješno prošao KYC postupak, tada:
a. Postoji ograničenje depozita po transakciji prema Uvjetima korištenja
b. Prije svake isplate provodi se detaljna algoritamska i ručna provjera aktivnosti i stanja korisnika kako bi se utvrdilo da je iznos isplate rezultat legitimne aktivnosti na platformi.
3) Korisniku nije dopušteno izravno prenositi sredstva drugom korisniku.